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近年來(lái)，金融科技發(fā)展面臨新形勢(shì)、新要求和新挑戰(zhàn)，數(shù)字化建設(shè)和業(yè)財(cái)融合關(guān)系到金融企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的方方面面。農(nóng)發(fā)行財(cái)會(huì)信息化建設(shè)緊緊圍繞全行中心工作目標(biāo)，以全行“八項(xiàng)改革、八大工程”為指引，以推進(jìn)財(cái)務(wù)管理體制改革為主線，堅(jiān)持“價(jià)值管理、創(chuàng)新服務(wù)、技術(shù)先進(jìn)、安全運(yùn)行”理念，深化“服務(wù)戰(zhàn)略、服務(wù)管理、服務(wù)業(yè)務(wù)、服務(wù)基層”宗旨，構(gòu)建業(yè)財(cái)融合、科技支撐、模塊集成、系統(tǒng)互聯(lián)、數(shù)據(jù)應(yīng)用、服務(wù)和管理并重的財(cái)會(huì)信息系統(tǒng)生態(tài)群，財(cái)會(huì)信息系統(tǒng)集約化、精細(xì)化、價(jià)值化水平取得全方位突破，戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)間的管理協(xié)同不斷提升，為推進(jìn)農(nóng)發(fā)行治理能力和治理體系現(xiàn)代化奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
建設(shè)財(cái)會(huì)信息系統(tǒng)生態(tài)體系，提升數(shù)字化水平
聚焦金融科技、業(yè)財(cái)融合和同業(yè)先進(jìn)，以服務(wù)戰(zhàn)略為核心，以價(jià)值管理為主線，以科學(xué)管理為重點(diǎn)，以規(guī)范管理為基礎(chǔ)，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)與長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，統(tǒng)籌推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，暢通系統(tǒng)對(duì)接互連，扎實(shí)開(kāi)展數(shù)據(jù)治理，構(gòu)建核算共享、管理控制、戰(zhàn)略支撐三大平臺(tái)，系統(tǒng)功能從核算支持向價(jià)值管理有效延伸，財(cái)會(huì)科技生態(tài)體系初步建成。
——核算層，著力實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合的一體化服務(wù)。打通業(yè)務(wù)流程上下游關(guān)系，高效真實(shí)采集業(yè)務(wù)信息、反映業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，內(nèi)嵌外部監(jiān)管、內(nèi)控合規(guī)管理要求和監(jiān)督檢驗(yàn)規(guī)則，鏈接內(nèi)外部資源平臺(tái)，精細(xì)化數(shù)據(jù)治理，做到高效服務(wù)、規(guī)范核算，推動(dòng)財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)銜接耦合。
——管理層，前端著力拓展管理觸角，實(shí)現(xiàn)線上化、前置化管理。集成事前審批、事中執(zhí)行和事后監(jiān)督功能，將管理制度、流程固化進(jìn)系統(tǒng)，構(gòu)筑合規(guī)通道，在業(yè)務(wù)流程中自動(dòng)提取數(shù)據(jù)。后端利用大數(shù)據(jù)技術(shù)展示數(shù)據(jù)、篩選數(shù)據(jù)、檢索數(shù)據(jù)，鉆取信息，挖掘價(jià)值，構(gòu)建模型，沉淀規(guī)則，反哺建設(shè)，循環(huán)迭代，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值提純。
——戰(zhàn)略層，著力打造戰(zhàn)略型財(cái)務(wù)，以戰(zhàn)略為統(tǒng)領(lǐng)構(gòu)建集全面預(yù)算、資源配套、監(jiān)控分析、調(diào)整優(yōu)化、考評(píng)激勵(lì)于一體的戰(zhàn)略管理體系。全面預(yù)算管理高效量化傳導(dǎo)戰(zhàn)略，多維分析、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)等圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)分析反饋和價(jià)值評(píng)價(jià)。使數(shù)據(jù)在戰(zhàn)略決策、經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展中有機(jī)高效地游動(dòng)穿行，實(shí)現(xiàn)信息共享，有效反饋。最終，從源頭和流程上實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略、管理、業(yè)務(wù)、核算互聯(lián)互通，構(gòu)建戰(zhàn)略融入管理、管理置入業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)核算、數(shù)據(jù)自動(dòng)采集、智能分析應(yīng)用、服務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的螺旋式上升通道。
細(xì)耕專項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，深化金融科技應(yīng)用（一）
——預(yù)算管理系統(tǒng)。預(yù)算管理系統(tǒng)依托科技賦能，顯著提升農(nóng)發(fā)行預(yù)算編制、執(zhí)行、分析、調(diào)整、評(píng)價(jià)的信息化管理水平。科學(xué)整合利潤(rùn)預(yù)算和財(cái)務(wù)資源預(yù)算組織體系，率先實(shí)現(xiàn)由一套預(yù)算管理系統(tǒng)，完整涵蓋利潤(rùn)、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、資本性支出、捐贈(zèng)支出等的全要素預(yù)算管理；實(shí)現(xiàn)多口徑、多版本、多層級(jí)、多維度的滾動(dòng)預(yù)算，并可以有效銜接業(yè)務(wù)預(yù)算和財(cái)務(wù)預(yù)算，實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)預(yù)算深度融合的前瞻性測(cè)算；系統(tǒng)創(chuàng)新設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)資源預(yù)算智能公共池，能夠有效貫通總預(yù)算、分項(xiàng)預(yù)算，大幅減輕預(yù)算分解負(fù)擔(dān)，并支持管理行實(shí)時(shí)調(diào)控轄內(nèi)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)資源控制限額及控制規(guī)則，將控總量、優(yōu)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)效貫穿預(yù)算管理各環(huán)節(jié)，進(jìn)一步強(qiáng)化預(yù)算剛性約束，優(yōu)化財(cái)務(wù)資源配置。
——成本分?jǐn)偱c多維盈利分析系統(tǒng)。成本分?jǐn)傁到y(tǒng)按照“誰(shuí)受益，誰(shuí)承擔(dān)”原則，將運(yùn)營(yíng)成本還原至實(shí)際受益主體，通過(guò)明確責(zé)任中心、劃分成本池、設(shè)計(jì)分?jǐn)偮窂健⑦x擇分?jǐn)傄蜃印⒅贫ǚ謹(jǐn)傄?guī)則、構(gòu)建成本分?jǐn)偰Ｐ停瑢?shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)成本的合理分?jǐn)偅欢嗑S盈利分析系統(tǒng)構(gòu)建全行賬戶級(jí)全收支要素價(jià)值管理平臺(tái)，拓展價(jià)值分析的粒度、深度和廣度，將現(xiàn)行的單一機(jī)構(gòu)維度擴(kuò)展至機(jī)構(gòu)、條線、產(chǎn)品（含兩類業(yè)務(wù)）、客戶、員工等多個(gè)維度主體，構(gòu)建以經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本回報(bào)率（RAROC）為核心的指標(biāo)體系，客觀反映各維度主體的價(jià)值創(chuàng)造水平，為全面預(yù)算、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、客戶關(guān)系管理、產(chǎn)品定價(jià)等后續(xù)系統(tǒng)應(yīng)用提供數(shù)據(jù)支撐，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)全行戰(zhàn)略決策、經(jīng)營(yíng)分析、績(jī)效考核、客戶服務(wù)等的支持。
——業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng)。構(gòu)建綜合分析評(píng)價(jià)平臺(tái)和多維績(jī)效管理平臺(tái)兩大功能模塊，提升價(jià)值分析和績(jī)效管理精細(xì)化、智能化水平。一是提升價(jià)值分析數(shù)智化水平，綜合分析評(píng)價(jià)平臺(tái)依托價(jià)值云譜、智能分析報(bào)告、自定義報(bào)表、個(gè)人儀表盤(pán)等數(shù)據(jù)可視化工具，從規(guī)模、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益、效率等角度全面評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，分析對(duì)象涵蓋機(jī)構(gòu)、條線、產(chǎn)品、客戶、區(qū)域戰(zhàn)略、重點(diǎn)任務(wù)、行業(yè)等，進(jìn)一步拓展價(jià)值分析的廣度和深度。二是深化績(jī)效考評(píng)貫通融合，多維績(jī)效管理平臺(tái)配置考評(píng)對(duì)象管理、考評(píng)方案管理、考評(píng)指標(biāo)管理、考評(píng)過(guò)程管理、考評(píng)結(jié)果分析等功能，為財(cái)政部對(duì)全行績(jī)效評(píng)價(jià)、高級(jí)管理層績(jī)效考評(píng)、機(jī)構(gòu)級(jí)績(jī)效考評(píng)等提供支撐，強(qiáng)化績(jī)效考評(píng)的協(xié)同性、穿透性水平。
——集中采購(gòu)管理系統(tǒng)。搭建采購(gòu)電子化管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)采購(gòu)計(jì)劃、采購(gòu)需求、采購(gòu)立項(xiàng)、采購(gòu)實(shí)施、合同簽訂、驗(yàn)收付款、電子歸檔全流程閉環(huán)管理。從管總、管人、管事、管流程、管供應(yīng)商5個(gè)維度出發(fā)，通過(guò)制度內(nèi)嵌和流程固化，實(shí)現(xiàn)采購(gòu)工作的可視、可管、可控、可追溯；新增電子評(píng)審、在線談判等功能，滿足供應(yīng)商投標(biāo)、報(bào)價(jià)、競(jìng)價(jià)等在線邀約行為，提高電子化評(píng)審管理及信息化辦公水平；優(yōu)化合同管理功能，實(shí)現(xiàn)與供應(yīng)商在線磋商、采購(gòu)檔案自動(dòng)歸檔等功能，做到合同磋商可交互，合同管理可視化、可追溯。構(gòu)建線上協(xié)同驗(yàn)收及付款模式，使驗(yàn)收付款信息在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支撐、打破信息孤島、實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互聯(lián)共享等方面起到重要的數(shù)據(jù)源作用。
——農(nóng)發(fā)智購(gòu)商城。農(nóng)發(fā)智購(gòu)商城始終堅(jiān)持以客戶為中心，充分發(fā)揮系統(tǒng)互聯(lián)優(yōu)勢(shì)，將采購(gòu)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理高度融合，注重提升客戶體驗(yàn)。按照“三流合一、統(tǒng)一核算”的先進(jìn)理念，將業(yè)務(wù)流、財(cái)務(wù)流、核算流三個(gè)審批流合并為一個(gè)審批流進(jìn)行前置審批，通過(guò)經(jīng)辦層、審核層、審批層三個(gè)層次的制度內(nèi)嵌和流程優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)了采購(gòu)工作的可視化、可管理、可控制、可追溯；確保采購(gòu)工作規(guī)范、陽(yáng)光、透明。將商品與商城目錄關(guān)聯(lián)，將商城目錄與采購(gòu)用途關(guān)聯(lián)，將采購(gòu)用途與列支科目對(duì)應(yīng)，在省級(jí)分行集中訂單核算管理，實(shí)現(xiàn)采購(gòu)從預(yù)算到結(jié)算的全流程智能化、自動(dòng)化。
——農(nóng)發(fā)差旅APP。差旅平臺(tái)強(qiáng)化了業(yè)財(cái)融合、科技應(yīng)用和內(nèi)外協(xié)同，全面打通事項(xiàng)申請(qǐng)、預(yù)算審批、入賬核算三個(gè)環(huán)節(jié)，將差旅財(cái)務(wù)預(yù)算審批前置至申請(qǐng)前端，將差標(biāo)管控嵌入系統(tǒng)流程，將零星發(fā)票進(jìn)行大票整合，構(gòu)建了事項(xiàng)經(jīng)過(guò)審批，開(kāi)支符合標(biāo)準(zhǔn)、票據(jù)真實(shí)可靠、金額計(jì)算準(zhǔn)確的合規(guī)通道。新平臺(tái)用系統(tǒng)處理代替了員工“跑腿”，對(duì)于符合差旅標(biāo)準(zhǔn)的線上支出，員工無(wú)需先行墊資、獲取發(fā)票及填單報(bào)銷，免去了票務(wù)的繁瑣和超標(biāo)的顧慮，執(zhí)行差旅任務(wù)有了新體驗(yàn)。
供稿 | 總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部
作者 | 劉麗娜
編輯 | 劉浩
