按照農(nóng)發(fā)行黨委關(guān)于“數(shù)字賦能”的要求，內(nèi)控合規(guī)部與信息科技部密切配合、通力協(xié)作，凝心聚力、攻堅克難，高質(zhì)量完成需求分析、設(shè)計研發(fā)、系統(tǒng)測試和上線前各項準備工作。近日，操作風險管理、案防信息、反洗錢管理三大系統(tǒng)同步上線，農(nóng)發(fā)行內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化邁出新步伐。
上線操作風險管理系統(tǒng)，打開操作風險數(shù)字化管理“新局面”。建設(shè)操作風險管理系統(tǒng)是農(nóng)發(fā)行防范化解金融風險，全力推進內(nèi)控合規(guī)體制改革的重要舉措。前期，項目組克服疫情不利影響，歷經(jīng)6個月研發(fā)測試，推動操作風險識別、風險與控制自我評估、操作風險事件管理、損失數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風險指標、行動改進方案、報告報表等7個功能模塊完成上線，實現(xiàn)了風險識別評估智能化、監(jiān)測跟蹤實時化、報告分析流程化，有效填補了操作風險管理科技支撐“空白”，標志著農(nóng)發(fā)行操作風險管理向全流程數(shù)字化邁出重要步伐。
上線案防信息系統(tǒng)，取得案防信息自動化識別“新突破”。發(fā)揮大數(shù)據(jù)平臺優(yōu)勢，基于自然語言處理技術(shù)，自動解析識別裁判文書中案件與農(nóng)發(fā)行的關(guān)聯(lián)關(guān)系、原被告姓名及職務(wù)、案由等結(jié)構(gòu)化信息，實現(xiàn)多維展示和分類篩選功能，較好地滿足各級行對客戶犯罪信息、涉及案件情況的篩查分析需要，強化對案件風險監(jiān)測、分析、研判和處置風險的數(shù)據(jù)支撐。
優(yōu)化升級反洗錢管理系統(tǒng)，實現(xiàn)客戶身份自動識別、異常交易精準監(jiān)測“新提升”。創(chuàng)新運用RPA（機器人自動流程化）先進技術(shù)，引入外部數(shù)據(jù)實時、持續(xù)監(jiān)測客戶身份信息變化，實現(xiàn)客戶身份信息自動比對。新增疑似網(wǎng)絡(luò)賭博、疑似電信詐騙、公轉(zhuǎn)私監(jiān)測模型，優(yōu)化監(jiān)測規(guī)則，切實增強系統(tǒng)提取客戶異常交易的精準度。同時，實現(xiàn)監(jiān)控名單回溯管理功能，可通過系統(tǒng)自動回溯全量客戶及近三年內(nèi)所有交易，確保監(jiān)管協(xié)查要求快速響應(yīng)。
下一步，內(nèi)控合規(guī)部將和信息科技部進一步加強協(xié)作，按照“數(shù)字賦能”要求，全力推動內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化。一是繼續(xù)抓好三項系統(tǒng)上線培訓(xùn)和推廣應(yīng)用，扎實推進電子合同簽約系統(tǒng)與新一代信貸系統(tǒng)一期同步上線、內(nèi)外部監(jiān)督檢查一體化整改系統(tǒng)優(yōu)化升級。二是在前期系統(tǒng)梳理內(nèi)控缺陷點，將其中主要關(guān)鍵缺陷點嵌入新一代信貸系統(tǒng)初步實現(xiàn)剛性控制基礎(chǔ)上，進一步組織力量，繼續(xù)推進其他內(nèi)控缺陷點嵌入系統(tǒng)或其他制度流程工具。三是對比同業(yè)先進做法，結(jié)合工作實際，推進內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)經(jīng)營一體化數(shù)字建設(shè)，逐步構(gòu)建“制度規(guī)則點庫”“內(nèi)控關(guān)鍵點庫”“內(nèi)控缺陷點庫”，打通“數(shù)據(jù)孤島”。與相關(guān)部門持續(xù)共同推進“制度流程化、流程信息化、控制自動化”螺旋上升，服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展。
（總行內(nèi)控合規(guī)部）
